Diverzifikacija portfelja
Koncentracija premoženja v enem razredu sredstev je najpogostejši vir tveganja. Svetujemo pri razpršitvi med nepremičnine, vrednostne papirje, zasebni kapital in zavarovalne produkte, ki skupaj tvorijo odporen portfelj.
Katere strategije zaščite kapitala so prave za vas?
Ne obstaja univerzalna rešitev — obstaja pa premišljeno svetovanje, ki upošteva vaš položaj.
Od analize do izvedbe: kako delujemo
Vsaka strategija se začne z globokim razumevanjem vašega premoženjskega položaja.
Preden predlagamo katero koli rešitev, opravimo podrobno analizo vašega premoženja, obveznosti in ciljev. Pregledamo obstoječe naložbe, zavarovanja, lastniške strukture in davčni položaj. Šele na podlagi te celovite slike oblikujemo strategijo, ki je usklajena z vašimi vrednotami in časovnim horizontom. Pri Skupini Potočnik ne ločujemo med kratkoročnim in dolgoročnim — vsak ukrep mora biti smiseln tako danes kot čez dvajset let. Izvedbo nato koordiniramo z vašimi pravniki, davčnimi svetovalci in notarji, da zagotovimo, da vse deluje usklajeno.
Ključna področja strategij
Vsako področje pokrivamo celovito, od začetne analize do dolgoročnega spremljanja.
Načrtovanje prenosa premoženja
Prenos premoženja na naslednjo generacijo je eden najtežjih in najpogosteje odloženih korakov. Skupaj z vami načrtujemo darila, oporoke in strukturne rešitve, ki zmanjšajo davčno breme in preprečijo spore.
Zaščita pred upniki
Podjetniška tveganja ne smejo ogroziti osebnega premoženja. Ločevanje poslovnih in zasebnih sredstev prek ustreznih struktur je temeljna zaščitna mera, ki jo pogosto spregledamo.
Mednarodne strukture
Za stranke z mednarodnim premoženjem ali delovanjem v tujini zagotavljamo svetovanje o čezmejnih strukturah, ki so skladne z evropsko zakonodajo in slovenskimi davčnimi predpisi.
Inflacijska zaščita
Realna vrednost kapitala se erodira tiho in postopoma. Svetujemo pri naložbah v realna sredstva — zlato, nepremičnine, inflacijsko vezane instrumente — ki ohranjajo kupno moč skozi čas.
„Preden smo se obrnili na Skupino Potočnik, smo imeli premoženje razpršeno brez logike — delnice pri enem brokarju, nepremičnine v treh državah, dve polici, ki se med seboj prekrivata. V devetih mesecih smo vse uredili v pregledno strukturo. Prvič po dvajsetih letih točno vem, kaj imam in kje.“
Vesna Horvat, zasebna vlagateljica, Celje
Pogosta vprašanja o strategijah zaščite premoženja
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje zastavijo na prvem posvetu.
Kdaj je pravi čas za začetek načrtovanja zaščite premoženja?
Optimalen trenutek je takrat, ko premoženje preseže vrednost, ki bi jo ob izgubi težko nadomestili — za večino naših strank je to med 200.000 in 500.000 EUR neto vrednosti. Zgodnejše načrtovanje praviloma pomeni nižje stroške in več možnosti.
Ali so storitve Skupine Potočnik primerne tudi za manjše portfelje?
Naše storitve so prilagojene strankam z neto premoženjem nad 150.000 EUR. Za manjše portfelje priporočamo posvet, kjer skupaj ocenimo, ali je strukturirano svetovanje ekonomsko smiselno glede na obseg premoženja.
Kako zagotavljate neodvisnost svetovanja?
Skupina Potočnik ne prejema provizij od finančnih institucij ali zavarovalnic. Plačilo je izključno honorarno — stranka ve, da svetujemo v njenem interesu, ne v interesu produkta, ki ga morda predlagamo.
Koliko časa traja vzpostavitev celovite strategije?
Od prvega posveta do izvedbe prvih ukrepov praviloma preteče tri do šest mesecev. Kompleksnejše mednarodne strukture ali načrtovanje prenosa premoženja na dediče zahtevajo do dvanajst mesecev, odvisno od vpletenosti zunanjih pravnih svetovalcev.
Katera strategija ustreza vašemu premoženjskemu profilu?
Dogovorite se za brezplačen uvodni posvet in skupaj ocenimo vaše možnosti.